2022年9月，根据中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家网信办联合开展的2022年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动要求，南宁糖业积极响应号召，围绕金融普及开展主题公益宣传教育活动，以案普法，增强教育宣传的针对性和覆盖面。
当前，侵害弱势群体的案件频发，各类非法金融集资、诈骗等案件层出不穷，并且犯罪手法紧跟时事热点、花样百出，我们一不小心便会着了道。为了让大家更全面地了解非法金融集资和诈骗的犯罪手法，提高防范意识，本文将结合典型案例进行普及，希望大家以例为鉴，提高警惕。学会揭秘那些穿着马甲的骗人套路。
案例一：西城分局破获郑某等非法吸收公众存款案
案情简介：被告人郑某、马某与孙某、郭某经商定后，于2016年至2019年间，组织北京健尔康生物技术开发有限公司的会员投资北京中圣明达投资担保有限公司的理财项目，许诺高额回报，与投资人签订投资协议，案件涉及集资参与人总计达200余人，非法吸收资金额累计达人民币1.1亿余元。
作案手段：犯罪嫌疑人通过成立公司招募会员，并向公司会员推荐投资理财项目，利用合法公司外衣，通过宣扬投资理财项目非法吸收公众存款。
案件警示：无论投资者成为何种公司的何种身份，公司承诺何种回报，对于任何投资理财项目，投资者应该格外谨慎，须知高收益伴随着高风险，切勿被高额利息蒙蔽双眼，增强投资风险意识和防范犯罪意识。
案例二：朝阳分局破获赵某等非法吸收公众存款案
案情简介：2013年至2018年间，赵某伙同左某等人，在北京市朝阳区北京普伴投资管理有限公司、北京普伴金融服务外包有限公司、北京普伴资产管理有限公司、东方易禾资产管理有限公司、北京蓝宝汇投资管理有限公司等地，以投资公司理财项目有高额返利为由，与集资参与人签订投资协议、合伙协议、债权收益权转让协议等协议，非法吸收集资参与人资金，公司吸收资金共计人民币10余亿元，其中现金投资人民币3亿余元，房产抵押类投资人民币7亿余元。
作案手段：赵某伙同他人，在上述各公司任职期间，因其担任渠道管理经理、业务支持专员、业务支持总监等职务，主要负责寻找合作公司、帮助房产抵押贷款类投资人完成房产抵押贷款等工作，以房屋抵押借款等形式投资项目有高额返利为由，获取投资人信任，与投资人签订投资协议、合伙协议、债权收益权转让协议等，非法吸收人民币10余亿元。
案件警示：为达到非法集资目的，犯罪分子通常会通过虚构美化投资项目、承诺高额返利、签订各种协议等各种手段骗取投资者信任。因此，投资者要增强理性投资意识，不要受高额返利诱惑，无论何种投资项目、通过何种投资形式，投资的本质均是收益越高的投资项目风险越大，不要贪图小利，远离非法集资。
案例三：朝阳分局破获某科技公司集资诈骗案
案情简介：陶某伙同毕某某、李某、李某某等人先后于2015年8月至2018年4月期间，在本市以投资旅游服务项目、保本并获取公司股权为由，组织路演、召开众筹大会等宣传形式与投资人签订《合作协议书》，双方约定协议到期后返还投资人本金，并按投资比例转让公司股权给投资人。后公司资金链断裂，协议到期后未兑付投资人本金、未兑现股权转让承诺。共涉及投资人230余名，涉及投资款高达4200余万元。
作案手段：陶某等人利用公司名义，通过组织路演、召开众筹大会等宣传形式向投资人宣传投资旅游服务项目、保本且获取公司股权，与投资人签订合同后，按投资比例转让公司股权给投资人，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资。
案件警示：涉案公司往往在日常经营中，存在给众多群众特别是中老年群体集中授课、办公区周边张贴或在人员密集地区发放大量“高收益”投资理财类海报或广告传单等行为，夸大宣传、招揽生意，提醒和引导广大市民增强法律意识、风险意识和识别能力。
案例四：朝阳分局破获某文化传播有限公司集资诈骗案
案情简介：刘某某、田某某伙同宋某等七人先后于2012年12月至2017年12月期间，主要以投资管理和技术推广为经营项目。并通过发放传单、拨打电话等方式向群众推广销售邮票收藏品，同时声称收藏品可达到五至六倍升值空间，与投资人签订《项目合同书》，承诺按月或季度返还投资人高额利息，诱骗400余名投资人进行投资，涉案金额高达7000余万元。
作案手段：成立文化传播有限公司，以非法占有为目的，通过发放传单、拨打电话等方式向群众推销邮票，编造收藏品有较高升值空间，并承诺返还高额利息诱使投资人签订《项目合同书》进行投资。
案件警示：近年来，以投资邮票、邮币、钱币等收藏品有较高升值空间或可获得高额回报为名进行非法集资的案件频发，此类案件多通过发传单、拨打电话等方式进行推广，主要针对的群体为中老年人，提示广大中老年朋友投资需谨慎，切莫有“贪便宜”心理。
来源：北京市昌平区人民政府网站