2022年9月，根据中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家网信办联合开展的2022年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动要求，南宁糖业积极响应号召，围绕金融普及开展主题公益宣传教育活动，以案普法，增强教育宣传的针对性和覆盖面。
当前，侵害弱势群体的案件频发，各类非法金融集资、诈骗等案件层出不穷，并且犯罪手法紧跟时事热点、花样百出，我们一不小心便会着了道。为了让大家更全面地了解非法金融集资和诈骗的犯罪手法，提高防范意识，本文将结合典型案例进行普及，希望大家以例为鉴，提高警惕。学会揭秘那些穿着马甲的骗人套路。
案例五：东城分局破获某文化艺术品投资管理有限公司非法吸收公众存款案
案情简介：2015年7月，北京某艺术品投资管理有限公司，以投资增值型艺术品资本产品为名，与投资人签订按照年息14%，按月返还，合同到期后返还本金的《实物艺术品资本产品销售合同书》，先后收取投资款共计约600余万元人民币。
作案手段：该公司通过向投资人出售字画，并以字画作为抵押等手段，获取投资人信任，以出售字画掩盖其通过字画作为抵押非法吸收公众存款的犯罪事实，妄图以此逃避打击。其中：一是以销售收藏品的形式，但并不实际交付商品，协议约定为销售，但实际以收藏品作为抵押吸收资金。二是收藏品实际价值明显低于投资金额，或收藏品本身就无价值。三是以高额返息吸引客户。
案件警示：对于打着投资增值型艺术品项目的旗号，来吸收资金的行为，投资者应该格外谨慎，不管犯罪分子以何种名义，须知高收益伴随着高风险，投资人须自己承担风险，不贪小利，远离非法集资。
案例六：海淀分局破获对残疾人的非法吸收公众存款案
案情简介：2014年起，北京某食品有限公司法定代表人张某某等三人，以公司所经营的项目前景光明、需要周转资金为由，许以高额利息回报，向社会不特定群体吸收存款。截至2017年10月，三人先后在我市海淀、西城以及天津等地非法吸收公众存款达800余万元，涉及人数96人，大部分为聋哑人。
作案手段：犯罪嫌疑人利用合法公司外衣，通过宣扬经营项目非法吸收公众存款，年化利息为18至22%，收取方式均为现金，对于介绍投资的人员，分配30%的提成，目前公司仍欠900余万元未能偿还。
案件警示：食品公司不具有吸收存款业务资格，向社会公众公开吸收资金，其行为本身违法，对于广大群众而言，切勿被高额利息蒙蔽双眼，增强投资风险意识和防范犯罪意识，另外，投资者决定对某个项目投资前，一定要明辨是非，对项目真实性进行考证，不要奢望出现“天上掉馅饼”的奇迹。
案例七：平谷分局破获郭某某等人组织领导传销案
案情简介：2015年6月起，北京某酒业有限公司与北京某互联营销管理有限公司法定代表人郭某某签订协议，由郭某某销售其公司生产的白酒，后郭某某等人通过发展人员、交纳会员费用等方式，取得加入或者发展其他人员加入的资格，并要求被发展人员发展其他人员加入的形式组织传销经营活动，案发时共发展会员300多人，涉案金额400余万元，大部分资金已无法追回。
作案手段：犯罪嫌疑人郭某某等人规定，参与人员缴纳7800元取得会员及发展会员的资格，并获得10箱白酒和价值7800元网络商城积分，积分可以在公司商城等值现金购物使用。返利方式分为层奖、量奖、代数奖、消费分红返本、重消五种方式。每个层级设定严格规则，对发展下线人员进行返利。以层奖为例：发展两个下线可成为第一层，两个下线再各发展两个人为第二层，以此类推，单数层返3500元，双数层返7000元，无限层、不封顶。
案件提示：广大群众不要轻信亲朋好友的宣传介绍，传销大部分是利用亲戚朋友的关系，让受害人相信；不要轻易相信公司的与名人合照的照片，此类照片多为电脑合成；不要轻信现场考察，看到的不一定是真实的；凡需要介绍发展下线才能获利的活动，均有可能涉嫌违法，广大群众不要参与。
案例八：通州分局破获某资产管理有限公司非法吸收公众存款案
案情简介：2012年5月至2014年8月间，于某某、陈某某伙同他人成立公司，在通州区设立办公场所，采取定向募集方式设立基金，以最低认购资金5万元，年化收益率24%至36%，高额返利为诱饵向2000余名投资人，非法吸收公众存款7亿元人民币。
作案手段：该公司采取街头散发传单、聘请专职讲师定期授课等手段，以定向募集方式设立基金，该基金类型为黄金、白银期货等投资基金，资金类别为封闭式契约性保本基金。并许以高额返利为诱饵，与投资人签署认购合同书，非法吸收公众存款。
案件查处：法院经审理认为，于某某、陈某某以公司名义，定向募集的方式设立基金，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪。通州区人民法院于2017年6月执行判决，分别判处陈某某、于某某有期徒刑12年、8年。
案件警示：一是增强理性投资意识，收益越高的理财产品风险越大，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大的风险。二是不要受高息诱惑，凡是未经政府主管部门批准的，承诺在一定时间还本付息的都是非法行为。三是若发现有人非法吸收公众存款的行为，请及时向公安机关报案减少损失。
绵绵用力，久久为功。金融知识宣传和普及工作任重而道远，南宁糖业将以本次普及月活动为契机，继续坚持把实现好、维护好、发展好投资者者利益作为一切工作的出发点和落脚点，通过不断创新宣教方式，努力扩宽宣教渠道，切实将金融知识普及到千家万户，用实际行动为人民美好生活服务。
来源：北京市昌平区人民政府网站